当前位置:中国基金网 - 新闻资讯 - 正文
[字号:  ]
宜信财富赵若冰:宜信新金融产业投资基金,狩猎全球金融科技
2018-04-17 18:23:03 - -
中国基金网每日基金资讯

 宜信新金融产业投资基金(以下简称“新金融基金”),是全球唯一一家来自中国面向全球投资只专注金融科技的投资基金。成立仅仅一年多时间,在FT partners发布的2017全球前三季度最活跃金融科技投资者排名榜单上,宜信新金融产业投资基金位居所有企业直投VC基金榜首,成为美国最活跃的金融科技投资者。当被问及设立新金融基金的原因时,宜信财富高级副总裁赵若冰做了以下分析:

 

一:金融科技的发端与发展

赵若冰介绍到:科技与金融结合,产生了一种业态:Fintech,金融科技。金融科技,正在全方位改变着个人生活和商业格局。在高盛一项面对千禧一代的调查数据显示,33%的人认为未来5年不再需要银行,14%的中小企业使用非银行金融机构。

如果说,Fintech1.0时代是金融科技的萌芽期(1980-1989年),Fintech2.0时代是金融科技的起步期(1990-2010年),那么从2011年开启的Fintech3.0时代,则是金融科技的快速成长期。在过去10年里,有超过5000家金融科技公司成立。从2013年到2017年四年间,全球VC对金融科技领域投资增加了将近5倍,金额翻了将近一番。而聚焦到中国国内,Fintech企业也非常亮眼。仅仅2017年下半年,就有5家企业上市。4家在美上市,1家在香港上市。这家在香港上市的企业就是众安保险。还有多家Fintech企业被传将上市,正在排队。全球金融服务占到国民经济40%,而金融科技创新投资在所有高科技投资的占比不到10%,因此Fintech投资还有很大上升空间。

 

宜信财富高级副总裁 赵若冰

 

二:中美金融科技产业对比

赵若冰介绍到:作为全球最大的两大经济体,中美两国诞生了最多的Fintech企业。今年2月,美国风投数据公司CB Insights公布了最新的全球独角兽企业榜单,共有186家私营企业上榜, 其中Fintech企业21家,占独角兽俱乐部的11%,仅次于电子商务(20%)和互联网软件和服务(13%)。而这21家Fintech独角兽中,美国占据半壁江山,共有10家企业入榜,尤以Avant、Stripe、Zenefits等为代表;中国紧随其后,有6家企业上榜。

赵若冰表示:对比中美两国未来趋势,在中国,针对个人客群的科技金融公司发展机会更多,因为整个中国的业务模式和市场需求比较偏向于个人。而在美国,针对机构服务的金融科技公司,机会会多一点。原因在于,美国传统金融公司相对比较强大,它们面对金融科技创新浪潮时,更多是采取和第三方科技服务公司合作,也就为很多新创金融科技公司提供机会。

赵若冰继续阐述了中美金融科技产业的各自优势:美国先进的技术、完善的信用体系,使美国金融服务覆盖人群很广。中国在技术方面相对美国来说,还有所差距。然而,两大经济体各有所长。中国的长处是市场规模庞大,一点点技术创新,都可以在规模效应下展示出磅礴的市场机会。

 

宜信财富高级副总裁 赵若冰

 

三:宜信的金融科技优势分析

面对Fintech在内的新经济,投资者应该如何拥抱新经济的机遇?赵若冰给出两种解决方案,一是自己创业;二是以投资方式分享新经济红利。显而易见,后者是明智之举。“今天投资机会看上去很多,但真正有价值的长线投资机会则需要耐心,同时要恪守原则。企业成长需要时间,快钱是不好赚的。”赵若冰说。

让更多投资者分享Fintech行业发展的红利——这是宜信于2016年成立新金融产业投资基金的原因。2016年2月,作为国内金融科技的先行者,宜信发起首只专注于金融科技行业的新金融产业投资基金,规模达60亿元,含30亿元人民币和5亿美元,双币种募集与管理。成立1年时间,与顶级投资基金联手,宜信在全球电子票据、移动支付、区块链等领域投资20多个项目,交出了亮眼的成绩单。

宜信投资Fintech的优势在哪里?赵若冰给出的答案是:

 

1、投资基因与投资能力

赵若冰介绍到,宜信财富一直将投资能力视作立身之本。宜信创始人唐宁是中国最早一批天使投资人,宜信在多年财富管理事业中打造了强大的投资能力。在最新的亚洲银行家2017年度中国私人银行与财富管理颁奖典礼上,宜信财富荣获中国最佳非银行私人财富管理机构大奖。

在面对Fintech投资时,宜信更是优势突出。因为,宜信早已将金融科技融入了血液。目前,宜信已经在金融科技的各个领域完成了布局。

在小微金融领域,宜信布局了车贷、房贷、农贷、保理、城市信贷、融资租赁、供应链金融等板块,通过各种创新的技术源源不断为中小微企业、个人和农户提供信贷服务。

在财富管理领域,从公募基金到私募基金、对冲基金、保险、家族信托、海外置业,宜信财富为高净值、超高净值人士提供全方位一站式综合服务,机器人投顾产品投米RA的出现,让中产阶级也能享受资产配置的免费午餐。

在金融底层的技术服务领域,从征信技术、信用评估、交易结算到大数据、金融云、区块链、人工智能,宜信在金融科技的每一个板块都扮演着创新者和引领者。

 

2、国际化能力

在国际化上,宜信投资团队在美国、欧洲、以色列、新加坡等世界各地都设有分支机构,扎根当地,为投资者寻找全球范围内的投资机会。在多年来打造中国最强母基金的过程中,宜信已经和世界一流的VC、PE机构建立了亲密合作关系。凯雷、黑石、KKR、摩根斯坦利、IDG资本、Ribbit Capical……都是宜信的合作伙伴。

赵若冰说:“这些宜信多年来累计的国际合作伙伴,成为宜信新金融产业基金的豪华朋友圈。在一些优质Fintech项目出现时,这些国际小伙伴们甚至会为宜信牵线搭桥。出门靠朋友,这也是为何宜信新金融产业基金屡屡能捕获优质项目的原因之一。

 

最后赵若冰表示:“宜信过去12年的行业经验为新金融产业投资基金的投资提供了宝贵资源,宜信新金融产业投资基金对于创新最前沿的观察、研究、投资、合作非常关注,这些都是投资策略清晰的重要表现”。赵若冰还表示,“相信拥有投资能力、全球化能力和科技能力的宜信新金融产业投资基金能够抓住市场机遇,为投资者带来财富增值,并且在大时代中推动整个社会生活方式的改变和进步。”